Eine zweite Meinung zu dem, was Sie schon geregelt haben.
Testament, Vollmachten, Gesellschaftsvertrag, Steuergestaltung. Das meiste davon ist über Jahre entstanden, bei verschiedenen Beratern und zu verschiedenen Zeiten. Jede einzelne Regelung kann richtig sein. Die Frage ist, ob sie im Ernstfall zusammenpassen.
Der 360°-Check gibt Ihnen darauf eine Antwort. Unabhängig, schriftlich und ohne dass Sie Ihre bisherigen Berater wechseln müssen.
Was wir uns ansehen.
Rechtliche Vorsorge
Liegen Testament, Vollmachten und Gesellschaftsverträge vor, sind sie aktuell, und widersprechen sie einander?
Steuerliche Belastung
Was im Erbfall an Steuern anfällt und welche Spielräume es gibt. Das beurteilen die Steuerberater und Steuerberaterinnen, mit denen wir zusammenarbeiten.
Unternehmensnachfolge
Ob die getroffene Regelung im Ernstfall funktioniert, und ob die Nachfolgerin oder der Nachfolger davon weiß.
Liquidität im Erbfall
Ob Ihre Familie in den ersten Wochen handlungsfähig bleibt, ohne etwas verkaufen zu müssen.
Wer entscheidet, wenn Sie es nicht können
Ob es diese Person gibt, ob sie es weiß, und ob sie es rechtlich darf.
Konflikte in der Familie
Wo absehbar Streit entstehen könnte, und was sich heute noch dagegen tun lässt.
Familienverfassung
Steht in Gesellschaftsvertrag, Testament, Eheverträgen und Vollmachten, was die Familie vereinbart hat? Eine Familienverfassung schafft Orientierung, aber keine rechtliche Sicherheit. Im Konflikt gelten die Verträge, nicht die Absichtserklärung. Der Check prüft, ob beides übereinstimmt und ob die Familie danach lebt: Zuständigkeiten, Entscheidungen, Führung, Handlungsfähigkeit bei Tod, Krankheit, Scheidung oder Generationenwechsel.
Wir wollen Ihre Beraterinnen und Berater nicht ersetzen.
Wir sehen uns an, was zwischen ihren Zuständigkeiten liegt, und sagen Ihnen, wo etwas fehlt. In vielen Fällen ist das Ergebnis, dass Ihre bisherigen Berater gute Arbeit geleistet haben, und dass an zwei oder drei Stellen etwas fehlt, das niemand sehen konnte, weil niemand alles gleichzeitig gesehen hat.
Wie der Check abläuft.
Ein erstes Gespräch.
Wir hören zu und verschaffen uns ein erstes Bild. Danach erhalten Sie einen schriftlichen Überblick und entscheiden, ob Sie den Check beauftragen.
Sie stellen zusammen, was vorliegt.
Eine Liste dafür bekommen Sie von uns. Sie müssen nicht raten, was gebraucht wird.
Wir gehen alles durch.
Rechtliche und steuerliche Fragen gehen an die Fachleute, mit denen wir zusammenarbeiten.
Ein Gespräch über das Ergebnis.
Wir gehen die Befunde gemeinsam durch, in verständlicher Sprache.
Ein schriftlicher Bericht.
Wie Ihre Situation aussieht, wo Risiken liegen und was als Nächstes geschehen sollte.
Was Sie damit tun, entscheiden Sie.
Manche Familien setzen die Empfehlungen mit ihren bisherigen Beratern um. Andere möchten, dass wir sie dabei weiter begleiten. Beides ist richtig.
Gibt es eine Familienverfassung?
Bevor irgendetwas geprüft wird, klären wir, wo Sie stehen. Die Fragen sagen nicht, was rechtlich richtig ist. Sie sagen, was zuerst geklärt werden sollte.
Ihre Antworten bleiben auf dieser Seite und werden nicht gespeichert.
Wählen Sie Ja oder Nein. Dann erscheinen die Fragen, die zu Ihrer Situation passen.
Wie tief geht sie?
Werte und Ziele
Steht drin, was die Familie verbindet und wohin Unternehmen und Vermögen sollen?
Rollen
Ist geregelt, wer unter welchen Voraussetzungen im Unternehmen arbeitet?
Nachfolge und Eigentum
Ist geregelt, wie übergeben wird und wer Anteile bekommen darf?
Entscheidungen
Ist klar, welche Gremien es gibt und wie entschieden wird?
Konflikte
Steht drin, was gilt, wenn man sich nicht einig ist?
Verträge
Ist das alles in Gesellschaftsvertrag, Testament, Eheverträgen und Vollmachten übernommen?
Gelebt
Handelt die Familie tatsächlich danach?
Wo stehen Sie ohne?
Vertretung
Wer kann im Notfall rechtlich, wirtschaftlich und organisatorisch handeln?
Eigentum und Nachfolge
Sind Eigentum, Führung, Unternehmensnachfolge und Familieninteressen aufeinander abgestimmt?
Überblick
Gibt es ein gemeinsames, verständliches Bild von Strukturen, Dokumenten und Fristen?
Entscheidungswege
Ist geklärt, wer was entscheidet und wessen Zustimmung es braucht?
Gesprächsfähigkeit
Können Familie und Gesellschafter schwierige Fragen ohne Eskalation besprechen?
Vorsorge und Notfall
Gibt es eine Notfalllogik, und weiß jemand, was im Ernstfall zu tun ist?
Wann sich der Check lohnt.
Der Check ist sinnvoll, wenn ein Unternehmen oder eine Beteiligung im Spiel ist, mehrere Immobilien, eine Familie mit unterschiedlichen Erwartungen oder Vermögen in mehreren Ländern.
Wenn Ihre Situation einfach ist, sagen wir Ihnen das im ersten Gespräch. Dann brauchen Sie den Check nicht.
Das erste Gespräch.
Sie erzählen uns, was geschehen ist oder was Sie beschäftigt. Wir hören zu und verschaffen uns ein erstes Bild. Fachliche Fragen nehmen wir auf, bewertet werden sie erst im Auftrag durch die zuständigen Berufsträger. Nach dem Gespräch erhalten Sie einen schriftlichen Überblick über das Besprochene. Dann entscheiden Sie, ob es zu einem persönlichen Erstgespräch kommt, in dem Sie uns beauftragen können.
Ihre Anfrage ist angekommen.
Wir melden uns innerhalb von zwei Werktagen. Bei einem Trauerfall rufen Sie uns bitte an: +49 89 38531009.
Die Notfallengel®
Dument Institut für Vorsorge und Nachlassmanagement GmbH
Bei einem Trauerfall rufen Sie uns bitte an.